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外国為替公認銀行は、大蔵大臣の認可を受けて、外国為替取引（外国為替業務や両替業務）を行う銀行です。 これまで、外国為替取引は「外国為替及び外国貿易管理法（外為法）」によって、必ず外国為替公認銀行と行うように制限されていました。これを「為銀主義（ためぎんしゅぎ）」といいます。 しかし、１９９８年４月の外為法改正で為銀主義は撤廃され、外国為替取引は、企業間でも自由に行えるようになりました。
≪銀行が外国為替取引を行う目的≫ 銀行は、対顧客取引のカバー取引と、為替差益を狙った投機目的の売買（ディーリング）のために、外国為替取引を行います。
銀行は、顧客との取引により外国為替ポジションが発生します。このポジションを調整するために、他の銀行と外国為替取引を行います。これが対顧客取引のカバー取引です。 ある企業が海外送金のために、Ａ銀行から円を対価として１００万ドル買ったとします。Ａ銀行の外国為替ポジションは、１００万ドルの売り持ち（ショート）になります。Ａ銀行が為替リスクを持ちたくなければ、外国為替市場で反対取引（１００万ドルの購入）をして、ポジションをスクェアー（ゼロ）にします。これがカバー取引です。
相場の先行きに見通しがある場合には、銀行はポジションを保持することで、為替差益を狙います。 |
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